VR-Zukunftsplan

Sie entscheiden, wo es lang geht!

"Schluss mit Aufschieben: Nehmen Sie jetzt das Ruder selbst in die Hand!"

Mit unserem VR-Zukunftsplan verbinden Sie die Steuervorteile einer privaten Rentenversicherung mit den attraktiven Ertragschancen einer Fondsanlage. Dabei entscheiden Sie selbst über Ihre Anlagestrategie und können aus einer großen Auswahl an Fonds der Union Investment auswählen.

Die Kombination aus Kapitalanlage und Versicherung ist der Ideale Mix, um für Ihre individuelle Zukunft vorzusorgen. Sprechen Sie uns an oder vereibaren Sie einen Termin bei Ihrem Kundenberater.

Was zeichnet den VR-Zukunftsplan aus?

  • Attraktive Ertragschancen
    Nutzen Sie die Möglichkeit einer individuellen Kapitalanlage
    und profitieren Sie von der Entwicklung weltweiter Kapitalmärkte.
  • Steuerfreie Ansparphase
    • Sie zahlen in der gesamten Ansparphase keine Steuern.
    • Sie können Ihre Fondsauswahl steuerfrei wechseln.
    • Sie belasten Ihren Freistellungsauftrag nicht.
  • Hohe Flexibilität
    • Sie können unterschiedliche Fonds kombinieren.
    • Sie können Ihre Fondsauswahl viermal pro Jahr kostenfrei wechseln.
    • Sie können Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
    • Sie können zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung
    oder einer Kombination von beiden wählen.
    • Sie können eine Beitragsrückgewähr im Todesfall vereinbaren.
    • Sie können vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten bei der
    Vermögensübertragung nutzen.
  • Steuervorteile bei Auszahlung
    • Ihre Kapitalauszahlungen bleiben zur Hälfte steuerfrei, wenn die
    Vertragslaufzeit mindestens 12 Jahre beträgt und die Auszahlung
    an eine Person erfolgt, die das 62. Lebensjahr vollendet hat.
    • Die Rentenzahlungen werden mit dem niedrigen, gleichbleibenden
    Ertragsanteil besteuert, z. B. bei Rentenalter 65: 18 % der Rente
    mit dem individuellen Steuersatz.
Die Erweiterung der Möglichkeiten für Sie als Anleger.